Politique AML KYC

Blackhole N.V.

Dernière mise à jour: 14.10.2021

Introduction

Csgorun is operated by Blackhole N.V. having its office at Abraham de Veerstraat 1, Willemstad, Curaçao.

Company Registration number 156046.

Objectif de la politique AML

Nous cherchons à offrir la plus haute sécurité à tous nos utilisateurs et clients sur csgorun.run, pour cela une vérification de compte en trois étapes est effectuée afin de garantir l’identité de nos clients.

La raison en est de prouver que les informations de la personne enregistrée sont correctes et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont ni volées ni utilisées par quelqu’un d’autre, ce qui constitue le cadre général de la lutte contre le blanchiment d’argent. Nous prenons également en compte que, selon la nationalité et l'origine, des mesures de sécurité différentes doivent être prises en fonction du mode de paiement et de retrait.

Blackhole N.V. met également en place des mesures raisonnables pour contrôler et limiter les risques de blanchiment d’argent, y compris en consacrant les moyens appropriés.

Blackhole N.V. s’engage à respecter des normes élevées de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) conformément aux directives de l’UE, à assurer la conformité et exige de la direction et des employés qu’ils appliquent ces normes pour empêcher l’utilisation de ses services à des fins de blanchiment d’argent.

Le programme AML de Blackhole N.V. est conçu pour être conforme à :

UE: “Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 sur la prévention de l’utilisation du système financier à des fins de blanchiment d’argent”

UE: “Règlement 2015/847 sur les informations accompagnant les transferts de fonds”

UE: Divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives contre des personnes et un embargo sur certains biens et technologies, y compris tous les biens à double usage

BE: “Loi du 18 septembre 2017 sur la prévention du blanchiment d’argent et la limitation de l’utilisation des espèces

Définition du blanchiment d'argent

Le blanchiment d’argent est compris comme:

• • La conversion ou le transfert de biens, en particulier d’argent, en sachant que ces biens proviennent d’une activité criminelle ou de la participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de masquer l’origine illégale des biens ou d’aider toute personne impliquée dans la commission d’une telle activité à échapper aux conséquences légales de ses actions ou de celles d’une entreprise;

• • La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, source, localisation, disposition, mouvement, droits relatifs à, ou propriété de biens, en sachant que ces biens proviennent d’une activité criminelle ou d’un acte de participation à une telle activité;

• • L’acquisition, la possession ou l'utilisation de biens, en sachant, au moment de leur réception, que ces biens proviennent d’une activité criminelle ou de l’assistance à une telle activité;

• • La participation à, l’association pour commettre, les tentatives de commettre et l’aide, l’incitation, la facilitation et le conseil pour la commission de l’une des actions mentionnées dans les points précédents.

Le blanchiment d’argent doit être considéré comme tel même lorsque les activités qui ont généré les biens à blanchir ont été réalisées sur le territoire d’un autre État membre ou d’un pays tiers.

Organisation de l’AML pour Blackhole N.V.

Conformément à la législation AML, Blackhole N.V. a désigné le « plus haut niveau » pour la prévention du blanchiment d’argent: la direction complète de Blackhole N.V. est en charge.

De plus, un MLRO (Money Laundering Reporting Officer) est chargé de l’application de la politique et des procédures AML au sein du système.

L’AMLCO est placé sous la responsabilité directe de la direction générale.

Changements de la politique AML et exigences de mise en œuvre

Chaque changement majeur de la politique AML de csgorun.run est soumis à l’approbation de la direction générale de Blackhole N.V. et de l’officier de conformité anti-blanchiment.

Vérification en trois étapes

Vérification de l’étape un

La vérification de l’étape un doit être effectuée par chaque utilisateur et client pour effectuer un retrait.

Concernant le choix du paiement, le montant du paiement, le montant du retrait, le choix du retrait et la nationalité de l’utilisateur/client, la vérification de l’étape un doit être effectuée en premier.

La vérification de l’étape un est un document qui doit être rempli par l’utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être fournies: prénom, nom, date de naissance, pays de résidence habituelle, sexe et adresse complète.

Le client est également tenu de fournir un scan de son passeport ou de sa carte d’identité. Parfois, un selfie avec le passeport tenu en main sera requis.

Vérification de l’étape deux

La vérification de l’étape deux doit être effectuée par chaque utilisateur qui souhaite effectuer un retrait sur une carte ou un portefeuille électronique.

Jusqu’à ce que la vérification de l’étape deux soit effectuée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera mis en attente.

La vérification de l’étape deux conduira l’utilisateur ou le client à une sous-page où il devra envoyer la confirmation suivante:

Si l’utilisateur souhaite effectuer un retrait sur une carte bancaire, il devra envoyer une photo de la carte bancaire sur laquelle il souhaite retirer. Une photo du recto et du verso de la carte sera nécessaire. Les 6 premiers chiffres et les 4 derniers chiffres de la carte doivent être visibles. Le code CVV doit être flouté.

Si la carte ne contient pas le nom du titulaire, nous exigerons une capture d’écran du profil bancaire mobile.

Si l’utilisateur souhaite effectuer un retrait sur un portefeuille électronique, nous exigerons une capture d’écran du profil du portefeuille électronique de l’utilisateur.

Vérification de l’étape trois

La vérification de l’étape trois doit être effectuée par chaque utilisateur qui dépose plus de 5000 EUR (cinq mille euros), retire plus de 5000 EUR (cinq mille euros) ou envoie à un autre utilisateur plus de 3000 EUR (trois mille euros). Jusqu’à ce que la vérification de l’étape trois soit effectuée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera mis en attente. Pour l’étape 3, il sera demandé à l’utilisateur/client une source de richesse.

Identification et vérification des clients (KYC)

L’identification formelle des clients au début des relations commerciales est un élément vital, tant pour les réglementations relatives au blanchiment d’argent que pour la politique KYC.

Cette identification repose sur les principes fondamentaux suivants:

Une copie de votre passeport, carte d’identité ou permis de conduire, chacun présenté avec une note manuscrite mentionnant six numéros générés aléatoirement.

De plus, une deuxième photo avec le visage de l’utilisateur/client est requise. L’utilisateur/client peut flouter toutes les informations, sauf la date de naissance, la nationalité, le sexe, le prénom, le nom et la photo, pour protéger leur vie privée.

Veuillez noter que les quatre coins du document d’identité doivent être visibles sur la même image et que tous les détails doivent être clairement lisibles, sauf ceux mentionnés ci-dessus. Nous pourrions demander tous les détails si nécessaire.

Un employé peut effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.

Vérification des listes de sanctions et des PEP (personnes politiquement exposées)

Une personne politiquement exposée (PEP) est un individu occupant une position publique notable, comme un président, un politicien, un maire, etc.

Les transactions impliquant des PEP sont considérées comme des transactions à haut risque, Blackhole N.V. doit être informée de votre statut pour minimiser ce risque.

Nous divisons les PEP en les catégories suivantes:

Les PEP étrangers incluent les chefs d’État ou de gouvernement, les politiciens de haut rang, les hauts fonctionnaires gouvernementaux, judiciaires ou militaires, les cadres supérieurs des entreprises publiques, les responsables importants des partis politiques dans un pays étranger.

Les PEP nationaux, comme les PEP étrangers, sont des individus qui occupent ou ont occupé des fonctions publiques importantes au niveau national.

Les PEP d’organisations internationales sont des personnes qui occupent ou ont occupé une position importante au sein d’une organisation internationale. Cela peut inclure des directeurs, des directeurs adjoints et des membres du conseil ou des fonctions équivalentes.

Les membres de la famille sont des individus liés à un PEP soit directement (par consanguinité), soit par mariage ou des formes similaires de partenariat civil.

Les proches associés sont des individus étroitement liés à un PEP, soit socialement, soit professionnellement.

Les sources d’information pour les bases de données des PEP proviennent presque exclusivement de sites gouvernementaux officiels (présidence, gouvernement, organes législatifs, cours suprêmes de justice, administration militaire, etc.) et de gazettes officielles où sont publiés les lois, décrets, investitures et destitutions.

Les listes que nous vérifions comprennent les listes de sanctions suivantes:

Nations Unies;

Union Européenne;

Département du Trésor des États-Unis;

Le Ministère des Finances du Royaume-Uni;

SECO de la Suisse;

Sanctions australiennes.

Les listes de PEP sont toujours dynamiques et constamment mises à jour..

Blackhole N.V. does not provide services to individuals listed in the PEP lists and sanctions lists.

Preuve d’adresse

La preuve d’adresse sera effectuée via deux vérifications électroniques différentes, utilisant deux bases de données distinctes. Si un test électronique échoue, l’utilisateur/client a la possibilité de fournir une preuve manuelle.

Une facture récente de services publics envoyée à votre adresse enregistrée, émise dans les 3 derniers mois, ou un document officiel émis par le gouvernement prouvant votre lieu de résidence.

Pour rendre le processus d’approbation aussi rapide que possible, veuillez vous assurer que le document est envoyé avec une résolution claire où les quatre coins du document sont visibles et tout le texte est lisible.

Par exemple: une facture d’électricité, une facture d’eau, un relevé bancaire ou tout courrier gouvernemental adressé à vous.

Un employé peut effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.

Source des fonds

Si un joueur dépose plus de cinq mille euros, un processus de compréhension de la source de richesse (SOW) est mis en place.

Les exemples de SOW sont:

● Propriété d’une entreprise

● Emploi

● Héritage

● Investissement

● Famille

Il est essentiel que l’origine et la légitimité de cette richesse soient clairement comprises. Si ce n’est pas possible, un employé peut demander un document ou une preuve supplémentaire.

Le compte sera gelé si le même utilisateur dépose cette somme en une seule fois ou via plusieurs transactions qui atteignent ce montant. Un e-mail lui sera envoyé manuellement pour passer par les étapes ci-dessus, ainsi qu’une information sur le site lui-même.

Blackhole N.V. demande également un virement bancaire ou une carte de crédit pour garantir davantage l’identité de l’utilisateur/client. Cela fournit également des informations supplémentaires sur la situation financière de l’utilisateur/client.

Document de base pour la première étape:

Le document de base sera accessible via la page des paramètres sur Blackhole N.V.. Chaque utilisateur doit remplir les informations suivantes:

● Prénom

● Nom

● Nationalité

● Sexe

● Date de naissance

Le document sera sauvegardé et créé par une IA, un employé peut effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire en fonction de la situation.

Gestion des risques

Afin de gérer les différents risques et les différents niveaux de richesse dans différentes régions du monde, Blackhole N.V. classera chaque nation en trois régions de risque distinctes.

Région un: Faible risque:

Pour chaque nation de la région un, la vérification en trois étapes est effectuée comme décrit précédemment.

Région deux: Risque moyen:

Pour chaque nation de la région deux, la vérification en trois étapes sera effectuée pour des montants de dépôt, de retrait et de pourboire plus bas. L’étape un sera réalisée comme d’habitude. L’étape deux sera effectuée après un dépôt de 1000 EUR (mille euros), un retrait de 1000 EUR (mille euros) ou un pourboire à un autre utilisateur/client de 500 EUR (cinq cents euros). L’étape trois sera effectuée après un dépôt de 2500 EUR (deux mille cinq cents euros), un retrait de 2500 EUR (deux mille cinq cents euros) ou un pourboire à un autre utilisateur/client de 1000 EUR (mille euros). De plus, les utilisateurs d’une région à faible risque qui convertissent des cryptomonnaies en une autre devise seront traités comme des utilisateurs/clients d’une région à risque moyen.

Région trois : Haut risque :

Les régions à haut risque seront interdites. Ces régions seront régulièrement mises à jour afin de suivre les évolutions rapides de l'environnement mondial.

Mesures supplémentaires.

De plus, une IA supervisée par l’officier de conformité AML recherchera tout comportement inhabituel et le signalera immédiatement à un employé de Blackhole N.V.

Selon une approche basée sur les risques et l’expérience générale, les employés humains revérifieront toutes les vérifications effectuées auparavant par l’IA ou d’autres employés et pourront refaire ou effectuer des vérifications supplémentaires selon la situation.

De plus, un scientifique des données, soutenu par des systèmes analytiques électroniques modernes, recherchera des comportements inhabituels tels que : des dépôts et des retraits sans longues sessions de paris.

Tentatives d’utilisation d’un compte bancaire différent pour les dépôts et les retraits, changements de nationalité, changements de devise, changements de comportement et d’activité, ainsi que des vérifications pour savoir si un compte est utilisé par son propriétaire initial.

De plus, un utilisateur doit utiliser la même méthode pour le retrait que celle utilisée pour le dépôt, pour le montant du dépôt initial, afin de prévenir tout blanchiment d’argent.

Évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise

Dans le cadre de son approche basée sur les risques, Blackhole N.V. a réalisé une « évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise » (EWRA) AML pour identifier et comprendre les risques spécifiques à Blackhole N.V. et à ses lignes de produits. La politique de risque AML est déterminée après avoir identifié et documenté les risques inhérents à ses lignes de produits, tels que les services proposés par le site web, les utilisateurs auxquels les services sont offerts, les transactions effectuées par ces utilisateurs, les canaux de livraison utilisés par la banque, les emplacements géographiques des opérations de la banque, les clients et les transactions, ainsi que d’autres risques qualitatifs et émergents.

L’identification des catégories de risques AML repose sur la compréhension par Blackhole N.V. des exigences réglementaires, des attentes réglementaires et des orientations de l’industrie. Des mesures de sécurité supplémentaires sont prises pour gérer les risques additionnels que le web mondial entraîne.

L’EWRA est réévaluée annuellement.

Surveillance continue des transactions

La conformité AML garantit qu’une « surveillance continue des transactions » est menée pour détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client.

Cette surveillance des transactions est menée sur deux niveaux :

1) La première ligne de contrôle :

Blackhole N.V. travaille uniquement avec des fournisseurs de services de paiement de confiance, qui disposent tous de politiques AML efficaces pour empêcher la majorité des dépôts suspects sur Blackhole N.V. sans l'exécution appropriée des procédures KYC pour le client potentiel.

2) La deuxième ligne de contrôle:

Blackhole N.V. informe son réseau afin que tout contact avec le client, le joueur ou le représentant autorisé entraîne l’exercice d’une diligence raisonnable sur les transactions du compte concerné. Cela inclut en particulier:

• Demandes d’exécution de transactions financières sur le compte;

• Demandes relatives aux moyens de paiement ou aux services sur le compte ;

De plus, la vérification en trois étapes avec une gestion des risques ajustée devrait fournir toutes les informations nécessaires sur tous les clients de Blackhole N.V. à tout moment.

De plus, toutes les transactions doivent être supervisées par des employés surveillés par l’officier de conformité AML, lui-même supervisé par la direction générale.

Les transactions spécifiques soumises au gestionnaire du support client, éventuellement via leur gestionnaire de conformité, doivent également faire l’objet d’une diligence raisonnable.

La détermination de la nature inhabituelle d’une ou plusieurs transactions dépend essentiellement d’une évaluation subjective, en relation avec la connaissance du client (KYC), son comportement financier et la contrepartie de la transaction.

Ces vérifications seront effectuées par un système automatisé, tandis qu’un employé les revérifiera pour une sécurité supplémentaire.

Les transactions observées sur les comptes des clients pour lesquelles il est difficile d’obtenir une compréhension claire des activités légales et de l’origine des fonds doivent donc être rapidement considérées comme atypiques (car elles ne sont pas directement justifiables).

Tout membre du personnel de Blackhole N.V. doit informer la division AML de toute transaction atypique qu’il observe et qu’il ne peut attribuer à une activité légale ou à une source de revenus connue du client.

3) La troisième ligne de contrôle :

En tant que dernière ligne de défense contre le blanchiment d’argent, Blackhole N.V. effectuera des vérifications manuelles sur tous les utilisateurs suspects et à haut risque afin de prévenir totalement le blanchiment d’argent.

Si une fraude ou un blanchiment d’argent est détecté, les autorités seront informées.

Signalement des transactions suspectes sur csgorun.run

Dans ses procédures internes, Blackhole N.V. décrit en termes précis, à l’attention de ses employés, quand il est nécessaire de signaler et comment procéder à ce signalement.

Les rapports sur les transactions atypiques sont analysés au sein de l’équipe AML conformément à la méthodologie précise entièrement décrite dans les procédures internes.

En fonction du résultat de cet examen et sur la base des informations recueillies, l’équipe AML :

• décidera s’il est nécessaire ou non d’envoyer un rapport à l’Unité de renseignement financier (FIU), conformément aux obligations légales prévues dans la loi du 18 septembre 2017 ;

• décidera s’il est nécessaire ou non de mettre fin aux relations commerciales avec le client.

Procédures

Les règles AML, y compris les normes minimales KYC, seront traduites en directives opérationnelles ou procédures disponibles sur le site intranet de Blackhole N.V..

Tenue des registres

Les enregistrements des données obtenues à des fins d’identification doivent être conservés pendant au moins dix ans après la fin des relations commerciales.

Les enregistrements de toutes les données de transaction doivent être conservés pendant au moins dix ans après la réalisation des transactions ou la fin de la relation commerciale.

Ces données seront stockées de manière sécurisée et chiffrée, hors ligne et en ligne.

Formation

Les employés humains de Blackhole N.V. effectueront des contrôles manuels en fonction de l’évaluation des risques pour lesquels ils recevront une formation spéciale.

Le programme de formation et de sensibilisation se reflète dans son utilisation :

- Un programme de formation AML obligatoire conforme aux dernières évolutions réglementaires, pour tous ceux en contact avec les finances

- Des sessions d’apprentissage académique AML pour tous les nouveaux employés

Le contenu de ce programme de formation doit être établi en fonction du type d’entreprise pour lequel les employés travaillent et des postes qu’ils occupent. Ces sessions sont dispensées par un spécialiste AML travaillant dans l’équipe AML de Blackhole N.V.

Les employés seront instruits comme suit :

Définition

Une transaction suspecte désigne une transaction effectuée ou tentée par, chez ou via l’opération de jeu que l’opérateur de l’établissement de jeu sait, suspecte ou a des raisons de suspecter. Une transaction qui est incohérente avec les activités légitimes connues du client, qu’elles soient professionnelles ou personnelles, ou avec les activités normales pour le type de titres ou de contrat que le client détient.

Le non-respect des exigences de cette section peut constituer une violation des règles de déclaration de l’Autorité des jeux de Curaçao (anciennement Antilles néerlandaises) et entraînera la révocation immédiate de la licence.

Comment identifier un soupçon ?

Une approche systémique efficace pour identifier les activités financières suspectes peut vous protéger du risque d’être impliqué dans des crimes de financement du terrorisme et de blanchiment d’argent. Utilisez l’approche « SAFE » qui peut vous aider à respecter la loi et à former le personnel.

S : Vérifier

A : Interroger le client

F : Trouver

E : Évaluer

Chacune des quatre étapes de l’approche systémique pour l’identification des activités suspectes est discutée plus en détail dans les paragraphes suivants.

Vérifier: Vérifier le compte pour détecter des indicateurs suspects

La reconnaissance d’un indicateur, ou mieux encore de plusieurs indicateurs, d’activité suspecte est la première étape du système d’identification des activités suspectes. Voici quelques-uns des indicateurs d’activité suspecte les plus couramment associés au blanchiment d’argent.

Transactions en espèces importantes ou fréquentes, qu’il s’agisse de dépôts ou de retraits.

• Activité suspecte basée sur le modèle de transaction, c’est-à-dire

• Implication d’une ou plusieurs des entités suivantes, couramment impliquées dans le blanchiment d’argent,

• Devises, pays ou ressortissants de pays, couramment associés à la criminalité internationale ou au trafic de drogue, ou identifiés comme ayant de graves lacunes dans leurs régimes AML / CFT,

• Le client refuse ou est réticent à fournir une explication de l’activité financière, ou fournit une explication jugée fausse.

• L’activité est disproportionnée par rapport à celle attendue du client, compte tenu des informations déjà connues sur le client et de son activité financière précédente

• Pays ou ressortissants de pays, couramment associés à des activités terroristes ou à des personnes ou organisations désignées comme terroristes ou leurs associés. Les détails peuvent être trouvés sur le site web concernant les sanctions sur les terroristes ou leurs associés.

• Personnes politiquement exposées (PEP)

Interroger : Poser des questions appropriées au client

Si votre personnel effectue une transaction ou des transactions pour un client, présentant un ou plusieurs indicateurs d’activité suspecte, il devrait interroger le client sur la raison de la transaction et l’identité de la source et du bénéficiaire ultime de l’argent en transaction.

À certaines occasions, certains membres du personnel peuvent être réticents à poser des questions du type mentionné ci-dessus. Les raisons de cette réticence sont que le client pourrait réaliser qu’il ou elle est suspecté d’activité illégale, ou considérer ces questions comme ne relevant pas des affaires de l’interrogateur.

Les questions appropriées à poser pour obtenir une explication de la raison de la réalisation d’une transaction présentant des indicateurs d’activité suspecte dépendront des circonstances de l’activité financière observée.

Un autre exemple est lorsqu’un client reçoit des envois « structurés » de l’étranger. Dans de telles circonstances, le personnel pourrait interroger le client sur la raison de recevoir de nombreux envois sur une courte période, arguant qu’un envoi plus important serait plus rapide, moins coûteux pour l’expéditeur et moins chronophage pour le destinataire.

Les personnes engagées dans des affaires légitimes n’ont généralement aucune objection ou hésitation à répondre à de telles questions. Les personnes impliquées dans des activités illégales sont plus susceptibles de refuser de répondre, de donner une explication partielle ou une explication peu probable d’être vraie.

Si un client est réticent ou refuse de répondre aux questions ou donne des réponses que le personnel suspecte d’être incorrectes ou fausses, cela peut être considéré comme une indication supplémentaire de la nature suspecte de l’activité financière.

Trouver : Découvrir les dossiers du client

La troisième étape de l’approche systémique pour l’identification des activités suspectes consiste à examiner les informations déjà connues sur le client et ses transactions précédentes, et à considérer ces informations pour décider si l’activité apparemment suspecte est attendue de la part du client. Cette étape est communément appelée le « principe de connaissance du client ».

Les institutions, entreprises ou professions détiennent diverses informations sur leurs clients qui peuvent être utiles pour déterminer si l’activité financière des clients est attendue ou inhabituelle. Des exemples de certains de ces éléments d’information et les conclusions qui peuvent en être tirées sont listés ci-dessous.

Évaluer : Évaluer toutes les informations ci-dessus.

L’étape finale du système d’identification des activités suspectes est la décision de faire ou non un STR. Étant donné que le soupçon est difficile à quantifier, il n’est pas possible de donner des directives précises sur les circonstances dans lesquelles un STR doit ou ne doit pas être fait. Cependant, une telle décision sera de la plus haute qualité lorsque toutes les circonstances pertinentes sont connues et prises en compte par le décideur, c’est-à-dire lorsque les trois étapes précédentes du système d’identification des transactions suspectes ont été complétées et considérées. Si, après avoir examiné toutes les circonstances, le personnel trouve l’activité réellement suspecte, un STR doit être fait.

Le personnel rencontrera rarement, voire jamais, une situation dans laquelle un client effectue une activité apparemment suspecte qu’ils ont des raisons de suspecter liée à un crime spécifique ou à un type de crime. Les institutions, entreprises ou professions sont donc encouragées à faire des STR dans des circonstances où, bien qu’elles ne sachent pas quel crime spécifique ou type de crime est lié à la transaction suspecte, il y a un ou plusieurs indicateurs d’activité suspecte présents, accompagnés d’une incapacité ou d’une réticence de la part du client

à donner une explication raisonnable et légitime et une incohérence entre l’activité financière entreprise et celle qui est attendue du client.

Que signaler dans un STR ?

Un STR doit inclure les détails suivants :

• données personnelles (nom, numéro de carte d’identité ou de passeport, date de naissance, adresse, numéro de téléphone,

numéro de compte bancaire) de la ou des personnes ou de l’entreprise impliquée dans la transaction suspecte ;

• détails de l’activité financière suspecte ;

• la raison pour laquelle la transaction est suspecte - quels indicateurs d’activité suspecte sont présents ?

• l’explication, le cas échéant, donnée par la personne concernant la transaction

Audit

L’audit interne établit régulièrement des missions et des rapports sur les activités AML.

Sécurité des données

Toutes les données fournies par un utilisateur/client seront conservées en toute sécurité, ne seront ni vendues ni données à quiconque. Seulement si la loi l’exige, ou pour prévenir le blanchiment d’argent, les données peuvent être partagées avec l’autorité AML de l’État concerné.

Blackhole N.V. suivra toutes les lignes directrices et règles de la directive sur la protection des données (officiellement Directive 95/46/CE)

Officier de signalement du blanchiment d’argent (MLRO)

Blackhole N.V. désignera un employé senior comme officier de signalement du blanchiment d’argent (MLRO) comme requis par le règlement sur le blanchiment d’argent. Le MLRO aura la responsabilité de l’établissement et du maintien du cadre AML/CTF de l’entreprise et des systèmes et contrôles sous-jacents et fournira des rapports au conseil d’administration de l’entreprise.

Blackhole N.V. s’assurera que le MLRO occupe un poste suffisamment élevé au sein de l’entreprise et dispose de l’expérience et de la compréhension nécessaires en matière d’AML/CTF pour accomplir ses fonctions. Blackhole N.V. soutiendra pleinement et veillera à ce que le MLRO dispose des ressources nécessaires et fournira un soutien et un développement continus au MLRO.

Le MLRO, avec le soutien du conseil d’administration, est responsable de veiller à ce que l’entreprise respecte ses exigences de conformité AML conformément à la législation applicable. Le MLRO supervisera les systèmes et contrôles AML et s’assurera qu’ils sont adaptés à leur objectif. Les principales activités du MLRO comprennent, sans s’y limiter, les suivantes :

- supervision de tous les aspects des activités AML et CTF de l’entreprise ;

- point focal pour toutes les activités au sein de l’entreprise relatives à l’AML et au CTF ;

- fourniture de formation AML à tout le personnel ;

- réception de tous les rapports internes d’activités suspectes et, le cas échéant, signalement aux autorités compétentes à ce sujet ;

- être le point focal pour les forces de l’ordre et autres organismes réglementaires ;

- établir la base sur laquelle une approche basée sur les risques pour la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme est mise en pratique ;

- soutenir et coordonner l’attention de la direction sur la gestion des risques de blanchiment d’argent/financement du terrorisme dans les différentes unités commerciales ; et

- conseiller l’entreprise sur les nouveaux produits/processus d’un point de vue AML.

Le MLRO est également tenu de produire des rapports pour les réunions du conseil d’administration, y compris, mais sans s’y limiter, les éléments suivants :

- Confirmation que des informations suffisantes de diligence raisonnable envers les clients sont collectées et que la surveillance continue a lieu ;

- Données récapitulatives relatives aux transactions complexes ou inhabituelles ;

- Nombre de consents internes / rapports d’activités suspectes reçus des membres du personnel ;

- Nombre de rapports d’activités suspectes envoyés à l’extérieur ;

- Informations sur l’état de la formation du personnel au sein de l’entreprise ;

- Confirmation que tous les dossiers de l’entreprise ont été correctement stockés et conservés conformément aux exigences réglementaires ;

- Changements dans la loi/l’environnement opérationnel qui ont ou pourraient avoir un impact sur l’entreprise ;

- Changements dans la matrice de risques affectant l’entreprise ; et

- Contacts avec le régulateur concernant tout rapport d’activité suspecte.

Conformément aux exigences de notre licence, Blackhole N.V. est tenu de signaler toute transaction suspecte au titulaire de la licence, Gaming Services Provider, N.V..